Izbornik
Policy and Terms What is InvestinGoal

InvestinGoal » Najbolji Online Brokeri » Usporedi brokere » eToro vs XTB

eToro vs XTB: Usporedba i analiza

Napisao Filippo Ucchino Provjereno od strane Luca Puddu Datum objave Zadnje ažuriranje
Naša presuda · Trgovanje CFD-ovima

eToro je s malom razlikom bolji od XTB za trgovanje CFD-ovima u Hrvatskoj, jer nudi više instrumenata za trgovanje (5.461, kod XTB 5.200) i copy i social trading te otvara poslovne račune. eToro usto nudi demo račun bez roka. XTB, s druge strane, ima niži trošak na EUR/USD (10,60 USD po lotu, kod eToro 11,60 USD), ne traži minimalnu uplatu, dok eToro traži 100,00 USD, dodaje TradingView uz vlastitu platformu koju nude oba brokera, omogućuje skalpiranje, hedging, expert advisore i pristup API-ju, izvršava naloge za 6 ms, otvara mikro račune i islamske račune, nudi više valuta računa (dvije, kod eToro jednu), knjiži uplate istoga dana, kod eToro 5 dana, i isplaćuje sredstva za 3 dana, kod eToro 7 dana. eToro u EU ima licencu CySEC, XTB licencu CySEC i KNF, a oba imaju licencu HANFA za poslovanje u Hrvatskoj. Oba brokera nude CFD-ove na sirovine, kriptovalute, forex, indekse i dionice, otvaraju profesionalne račune i nude demo račun.

Naša presuda · Ulaganje u prave dionice

eToro je s malom razlikom bolji od XTB za ulaganje u prave dionice u Hrvatskoj, jer nudi više instrumenata za trgovanje (5.461, kod XTB 5.200), omogućuje da stvarno posjedujete kriptovalute uz ETF-ove i dionice koje nude oba brokera te nudi copy i social trading. eToro usto otvara poslovne račune i nudi demo račun bez roka. XTB, s druge strane, ne naplaćuje naknade na američke dionice, dok eToro naplaćuje 2,00 USD, ne traži minimalnu uplatu, dok eToro traži 100,00 USD, omogućuje da stvarno posjedujete obveznice, dodaje TradingView, omogućuje skalpiranje, hedging, expert advisore i pristup API-ju, izvršava naloge za 6 ms, otvara mikro račune i islamske račune, nudi više valuta računa (dvije, kod eToro jednu), knjiži uplate istoga dana, kod eToro 5 dana, i isplaćuje sredstva za 3 dana, kod eToro 7 dana. eToro u EU ima licencu CySEC, XTB licencu CySEC i KNF, a oba imaju licencu HANFA za poslovanje u Hrvatskoj. Oba brokera omogućuju da stvarno posjedujete ETF-ove i dionice, rade na vlastitoj platformi za trgovanje, otvaraju profesionalne račune i nude demo račun.

Ocjene, pobjednici i podaci u nastavku uspoređuju ove brokere kao CFD brokere: trgovanje s polugom na forexu, indeksima, robi i kriptovalutama. Ocjene, pobjednici i podaci u nastavku uspoređuju ove brokere kao dioničke brokere: prave dionice i ETF-ovi koje posjedujete.

Najbolji ukupno Najbolji ukupno

eToro

CFDCFD Ovaj broker nudi trgovanje CFD-ovima: ugovorima s polugom koji prate cijenu imovine bez njezina vlasništva. Prebacite usporedbu na CFD kako biste ga ocijenili u tom pogledu. DioniceDionice Kod ovog brokera možete kupiti stvarnu imovinu koja postaje vaše vlasništvo. Prebacite usporedbu na Dionice kako biste ga ocijenili u tom pogledu. Reguliran u vašoj zemlji eToro ima licenciju regulatora zemlje kojoj je namijenjena ova stranica, pa lokalna zaštita ulagatelja vrijedi.
81CFDUkupna ocjena InvestinGoal ocjena od 0 do 100, izračunata iz podataka u ovoj usporedbi u 12 područja (regulacija, sigurnost, troškovi, platforme i više). Trgovanje CFD-ovima i dionicama ocjenjuje se odvojeno: broj prati opciju odabranu iznad. 83DioniceUkupna ocjena InvestinGoal ocjena od 0 do 100, izračunata iz podataka u ovoj usporedbi u 12 područja (regulacija, sigurnost, troškovi, platforme i više). Trgovanje CFD-ovima i dionicama ocjenjuje se odvojeno: broj prati opciju odabranu iznad.
Otvori račun

61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

XTB

CFDCFD Ovaj broker nudi trgovanje CFD-ovima: ugovorima s polugom koji prate cijenu imovine bez njezina vlasništva. Prebacite usporedbu na CFD kako biste ga ocijenili u tom pogledu. DioniceDionice Kod ovog brokera možete kupiti stvarnu imovinu koja postaje vaše vlasništvo. Prebacite usporedbu na Dionice kako biste ga ocijenili u tom pogledu. Reguliran u vašoj zemlji XTB ima licenciju regulatora zemlje kojoj je namijenjena ova stranica, pa lokalna zaštita ulagatelja vrijedi.
78CFDUkupna ocjena InvestinGoal ocjena od 0 do 100, izračunata iz podataka u ovoj usporedbi u 12 područja (regulacija, sigurnost, troškovi, platforme i više). Trgovanje CFD-ovima i dionicama ocjenjuje se odvojeno: broj prati opciju odabranu iznad. 74DioniceUkupna ocjena InvestinGoal ocjena od 0 do 100, izračunata iz podataka u ovoj usporedbi u 12 područja (regulacija, sigurnost, troškovi, platforme i više). Trgovanje CFD-ovima i dionicama ocjenjuje se odvojeno: broj prati opciju odabranu iznad.
Otvori račun

80% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim ponuditeljem.

Najbolje za

Što uspoređujemo Usporedba vrsta trgovaca kojima eToro i XTB najbolje odgovaraju, na temelju onoga što svaki od njih u Hrvatskoj doista nudi.
1 / 12

eToro je bolji od XTB za trgovce s velikim obujmom, dok je XTB bolji za profesionalne trgovce i skalpere. Oba su dobar izbor za dugoročne ulagače u prave dionice, swing tradere i trgovce na vijesti.

Najbolje za
Ukupna ocjena eToro 81 Najbolji 83 Najbolji XTB 78 -3 74 -9
Dnevno trgovanje i
Dugoročno ulaganje i
Profesionalni trgovci i
Trgovci s velikim obujmom i
Skalperi i
Swing trgovci i
Trgovci na vijesti i
Algoritamski trgovci i
Trgovci dionicama i
Trgovci kriptovalutama i
Trgovci ročnicama i
Trgovci opcijama i

Regulacija

Što uspoređujemo Usporedba financijskih tijela koja nadziru eToro s onima koja nadziru XTB.
2 / 12

eToro i XTB oba imaju licencu u EU, eToro licencu CySEC, a XTB licencu CySEC i KNF.

Regulacija
Ocjena odjeljka eToro 100 100 XTB 100 100
Regulatori razine 1
ESMA (Europska unija) i CySEC (Cyprus) CySEC (Cyprus)
FCA (Ujedinjeno Kraljevstvo) i
ASIC (Australija) i
CFTC (Sjedinjene Države) i
NFA (Sjedinjene Države) i
SEC (Sjedinjene Države) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapur) i
SFC (Hong Kong) i
JFSA (Japan) i
FINMA (Švicarska) i
Regulatori razine 2
FMA (Novi Zeland) i
CBR (Rusija) i
FSCA (Južna Afrika) i
DFSA (Dubai) i
CSRC (Kina) i
ISA (Izrael) i
LFSA (Malezija) i
JSC (Jordan) i
CMA (Kenija) i
Regulatori razine 3
FSA (Sejšeli) i
MMA (Maldivi) i
SCB (Bahami) i
FSC (Mauricijus) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kajmanski otoci) i
SV FSA (Sveti Vincent i Grenadini) i
FSRC (Sveti Kristofor i Nevis) i
BMA (Bermudi) i
BVI FSC (Britanski Djevičanski otoci) i
EDR (rješavanje sporova) i

Sigurnost

Što uspoređujemo Usporedba alata i usluga kojima eToro i XTB u Hrvatskoj štite vaš novac.
3 / 12

eToro i XTB oba nude odvojena sredstva klijenata i sustav zaštite ulagatelja.

Sigurnost
Ocjena odjeljka eToro 85 -1 85 -1 XTB 86 86
Podaci o tvrtki
Kotira li na burzi i
Je li banka i
Godina osnutka i 2007 2002
Matično društvo i eToro Group Ltd. XTB S.A.
Glavni direktor i Yoni Assia Omar Arnaout
Sigurnost novca
Odvojena sredstva klijenata i
Dvofaktorska autentifikacija i
Sustav zaštite ulagatelja i
Dodatno osiguranje sredstava i
Partnerska banka i BNY Mellon, EquiLend N/A
Snaga brenda
Broj klijenata u svijetu i 3.610.000 1.600.000
Godišnji prihodi i 1.340.000.000 USD 260.000.000 USD
Mjesečni posjeti s tražilica i 13,2 mil. posjeta mjesečno

Troškovi

Što uspoređujemo Usporedba toga koliko košta trgovanje kod eToro i kod XTB u Hrvatskoj, i po svakoj transakciji i za vođenje računa.
4 / 12

eToro je bolji od XTB u pogledu troškova CFD-ova, jer eToro ima uže CFD spreadove na zlato, i to 0,88 boda (kod XTB 0,89 boda), ne naplaćuje naknade za neaktivnost, za razliku od XTB i nudi popuste prema obujmu, što XTB ne nudi. Ni eToro ni XTB ne naplaćuje naknade za vođenje računa ni naknade za uplatu.

eToro je bolji od XTB u pogledu troškova pravih dionica, s obzirom na to da eToro ne naplaćuje naknade za neaktivnost, za razliku od XTB. Ni eToro ni XTB ne naplaćuje naknade za vođenje računa ni naknade za uplatu.

Troškovi
Ocjena odjeljka eToro 52 Najbolji 79 Najbolji XTB 47 -5 38 -41
Naknade brokera
Naknade za uplatu i
Naknade za isplatu i
Naknade za prijenos preko noći i
Naknade za neaktivnost i
Naknade za konverziju i
Popusti prema obujmu i
Naknada za tržišne podatke u stvarnom vremenu i
Porez po odbitku na dividende i
Naknade za otvaranje računa i
Naknada za vođenje računa i
Naknada za upravljanje portfeljem i
Naknade na CFD-ove
Forex naknada po lotu i Besplatno Besplatno
Prosječni spread EUR/USD na standardnom računu i
1,16 pipsa
1,06 pipsa
Prosječni spread EUR/USD na raw računu i
Prosječni fiksni spread EUR/USD i
Ukupni trošak EUR/USD po lotu i 11,6 USD 10,6 USD
Naknade za S&P 500 (CFD) i 1,08 bodova 0,59 bodova
Naknade za zlato (CFD) i 0,88 bodova 0,89 bodova
Naknade za bitcoin (CFD) i 1.585,8 USD 205,25 USD
Naknade za američke dionice (CFD) i Besplatno
Naknade na dionice
Vrsta naknade za dionice i Provizija Spread
Naknade za američke dionice (u vlasništvu) i 2 USD
Naknade za ETF (u vlasništvu) i Besplatno
Naknade za upravljanje i
Naknade za povezivanje i
Naknade na futures
Naknade za ročnicu po ugovoru i
Naknade za platformu i
Naknade na opcije
Naknade za opciju po ugovoru i Besplatno
Naknada po događaju i
Naknade na štedne planove
Naknada za otvaranje računa IRA i
Naknada za vođenje računa IRA i
Naknada za otvaranje računa 401k i
Naknada za vođenje računa 401k i

Dostupna tržišta

Što uspoređujemo Usporedba tržišta i proizvoda kojima možete trgovati kod eToro i kod XTB u Hrvatskoj te broja instrumenata kojima svaki od njih daje pristup.
5 / 12

eToro je bolji od XTB u pogledu CFD tržišta, s obzirom na to da eToro nudi 5.461 instrument za trgovanje (kod XTB 5.200) i omogućuje da stvarno posjedujete kriptovalute, što XTB ne omogućuje. I eToro i XTB nude CFD-ove na sirovine, kriptovalute, forex, indekse i dionice i omogućuju da stvarno posjedujete ETF-ove i dionice.

eToro je bolji od XTB u pogledu tržišta pravih dionica, budući da eToro omogućuje da stvarno posjedujete kriptovalute, što XTB ne omogućuje i nudi 5.461 instrument za trgovanje (kod XTB 5.200). I eToro i XTB omogućuju da stvarno posjedujete ETF-ove i dionice i nude CFD-ove na sirovine, kriptovalute, forex, indekse i dionice.

Dostupna tržišta
Ocjena odjeljka eToro 85 Najbolji 55 Najbolji XTB 75 -10 45 -10
Ukupno instrumenata za trgovanje i 5.461 5.200
Valutni parovi i
Indeksi i
Sirovine i
Dionice i
ETF-ovi i
Kriptovalute i
Obveznice i
Kamatne stope i
Gotovi portfelji i
CFD-ovi i Sirovine, Kriptovalute, Forex, Indeksi, Dionice Sirovine, Kriptovalute, Forex, Indeksi, Dionice
Ročnice i
Opcije i
Imovina u vlasništvu i Kriptovalute, ETF, Dionice Obveznice, ETF, Dionice

Platforme

Što uspoređujemo Usporedba platformi za trgovanje koje eToro i XTB nude svojim klijentima u Hrvatskoj.
6 / 12

eToro i XTB izjednačeni su u pogledu platformi, budući da eToro nudi social trading i copy trading dok XTB nudi TradingView i Mirror Trader. I eToro i XTB nude vlastitu platformu i trgovanje jednim klikom.

Platforme
Ocjena odjeljka eToro 84 -2 84 -2 XTB 86 86
Vlastita platforma i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platforma za social trading i
Platforma za copy trading i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Kotacije u stvarnom vremenu i
Kotacije s 5 decimala i
Trgovanje jednim klikom i

Mobilno

Što uspoređujemo Usporedba mobilnih aplikacija koje eToro i XTB nude u Hrvatskoj te onoga što vam svaka od njih omogućuje s vašeg telefona.
7 / 12

eToro je bolji od XTB u pogledu mobilnog trgovanja, s obzirom na to da eToro nudi aplikaciju za social trading, aplikaciju za copy trading i signale za trgovanje u aplikaciji, što XTB ne nudi. I eToro i XTB nude vlastitu mobilnu aplikaciju i obavijesti o cijeni u aplikaciji.

Mobilno
Ocjena odjeljka eToro 87 Najbolji 87 Najbolji XTB 67 -20 67 -20
Vlastita aplikacija i
Aplikacija za social trading i
Aplikacija za copy trading i
Aplikacija MetaTrader 4 i
Aplikacija MetaTrader 5 i
Aplikacija cTrader i
Signali za trgovanje u aplikaciji i
Obavijesti o cijeni u aplikaciji i
Alati za grafikone u aplikaciji i
Alati za crtanje u aplikaciji i
Popis praćenja u aplikaciji i
Aplikacija za pametni sat i

Funkcije trgovanja

Što uspoređujemo Usporedba alata i strategija trgovanja koje eToro i XTB dopuštaju na svojim platformama u Hrvatskoj.
8 / 12

XTB je bolji od eToro u pogledu mogućnosti trgovanja CFD-ovima, jer XTB nudi pristup API-ju, što eToro ne nudi i omogućuje skalpiranje i korištenje expert advisora. eToro i XTB oba nude zaštitu od negativnog stanja i trailing stop naloge.

eToro i XTB izjednačeni su u pogledu mogućnosti trgovanja pravim dionicama, budući da eToro nudi djelomične dionice. S druge strane, XTB nema minimalni nalog na dionicama (kod eToro 10 USD) i nudi pristup API-ju. I eToro i XTB nude trailing stop naloge.

Funkcije trgovanja
Ocjena odjeljka eToro 60 -15 76 XTB 75 Najbolji 74 -2
Izvršenje naloga
Vrsta brokera i Agency NDD
Prosječno vrijeme izvršenja i 6 ms
Učestalost klizanja cijene i 28,05 %
Učestalost ponovnih kotacija i
Pružatelji likvidnosti prve razine i
PFOF i
Poluga
Poluga na glavne valutne parove i 30:1 30:1
Poluga na sporedne i egzotične parove i 20:1 20:1
Poluga na glavne indekse i 20:1 20:1
Poluga na sporedne indekse i 10:1 10:1
Poluga na zlato i 20:1 20:1
Poluga na sirovine i 10:1 10:1
Poluga na dionice i 5:1 5:1
Poluga na kriptovalute i 2:1 2:1
Upravljanje rizikom
Stop loss i
Take profit i
Limitirani nalozi i
Trailing stop i
Margin call i
OCO nalozi i
Zajamčeni stop loss i
Zaštita od negativnog stanja i
Najmanja veličina naloga (forex) i 0,01 lotova 0,01 lotova
Najmanja veličina naloga (dionice) i 10 USD 0 USD
Djelomične dionice i
Pravila trgovanja
Skalpiranje dopušteno i
Strategije zaštite dopuštene i
Automatsko trgovanje dopušteno i
Korištenje EA dopušteno i
HFT strategije dopuštene i
Korištenje VPS-a dopušteno i
Korištenje API-ja dopušteno i
Price scraping dopušten i
Vrijedi pravilo FIFO i

Vrste računa

Što uspoređujemo Usporedba vrsta računa koje možete otvoriti kod eToro i kod XTB u Hrvatskoj te toga kome je svaki od njih namijenjen.
9 / 12

eToro i XTB izjednačeni su u pogledu vrsta CFD računa, zato što eToro nudi poslovni račun i demo račun bez roka dok XTB nudi islamski račun i mikro račun. eToro i XTB oba nude demo račun i račun za profesionalne trgovce.

eToro je bolji od XTB u pogledu vrsta računa za prave dionice, zato što eToro nudi poslovni račun, račun za ulaganje s polugom i demo račun bez roka, što XTB ne nudi. eToro i XTB oba nude račun za ulaganje u dionice i demo račun.

Vrste računa
Ocjena odjeljka eToro 48 -2 74 Najbolji XTB 50 49 -25
Demo račun i
Demo račun bez roka i
Standardni račun i
Mikro račun i
Cent račun i
Nano račun i
Račun Raw Spread i
ECN račun i
Račun bez swapova i
Islamski račun i
Račun za profesionalne trgovce i
Račun s fiksnim spreadom i
Račun za spread betting i
Račun za copy trading i
Poslovni račun i
Upravljani račun i
Račun za ulaganje u dionice i
Maržni račun i
Štedni račun i
Mirovinski račun i

Otvaranje računa

Što uspoređujemo Usporedba onoga što je potrebno za otvaranje računa i uplatu sredstava kod eToro i kod XTB u Hrvatskoj.
10 / 12

XTB je bolji od eToro u pogledu otvaranja računa, zato što XTB ne traži minimalnu uplatu (kod eToro 100 USD), nudi 2 valute računa (kod eToro 1) i podržava 2 elektronička novčanika (kod eToro 1). I eToro i XTB nude kreditne kartice i debitne kartice.

Otvaranje računa
Ocjena odjeljka eToro 64 -11 64 -11 XTB 75 Najbolji 75 Najbolji
Minimalna uplata i 100 USD 0 USD
Minimalna isplata i 30 USD 0 USD
Bankovni prijenos i
Kreditne kartice i
Debitne kartice i
Elektronički novčanici i PayPal PayPal, Skrill
Lokalni načini plaćanja i
Valute računa i USD EUR, USD
Vrijeme priljeva uplate i do 5 radnih dana Odmah
Vrijeme čekanja na isplatu i do 7 radnih dana do 3 radnih dana
Bonus program i

Korisnička podrška

Što uspoređujemo Usporedba korisničke podrške koju eToro i XTB nude u Hrvatskoj, u pogledu načina kontakta i brzine odgovora.
11 / 12

eToro je bolji od XTB u pogledu korisničke podrške, jer eToro nudi vlastitog voditelja računa i prioritetnu podršku, što XTB ne nudi. I eToro i XTB nude chat uživo i podršku e-poštom.

Korisnička podrška
Ocjena odjeljka eToro 69 Najbolji 69 Najbolji XTB 62 -7 62 -7
Broj podržanih jezika i 7 14
Jezici stranice i arapski, njemački, engleski, francuski, talijanski, španjolski, kineski arapski, češki, njemački, engleski, francuski, mađarski, talijanski, poljski, portugalski, rumunjski, slovenski, španjolski, turski, kineski
Stranica dostupna na vašem jeziku (hrvatski) i
Jezici podrške i arapski, njemački, engleski, francuski, talijanski, španjolski, kineski arapski, grčki, engleski, francuski, talijanski, ruski, španjolski, tajlandski, turski, kineski
Podrška na vašem jeziku (hrvatski) i
Zahtjev za povratni poziv i
Podrška e-poštom i
Telefonska podrška i
Chat uživo i
Prioritetna podrška i
Vlastiti voditelj računa i
Kamata na slobodna sredstva i
Posudba dionica i
Raspodjela prihoda i
Djeluje kao porezni obveznik po odbitku i
Porezna pomoć i

Edukacija

Što uspoređujemo Usporedba edukativnih materijala koje eToro i XTB pružaju svojim klijentima u Hrvatskoj.
12 / 12

eToro je bolji od XTB u pogledu edukacije, zato što eToro nudi profesionalne analize, što XTB ne nudi. I eToro i XTB nude edukaciju za napredne trgovce i webinare.

Edukacija
Ocjena odjeljka eToro 100 Najbolji 100 Najbolji XTB 88 -12 88 -12
Edukacija
Centar za edukaciju i
Edukacija za početnike i
Edukacija za napredne trgovce i
Webinari i
Vodiči i
Pojmovnik i
Analize
Ekonomski kalendar i
Raspoloženje trgovaca i
Dnevni komentar tržišta i
Dnevne ideje za trgovanje i
Vijesti na društvenim mrežama i
Profesionalne analize i
Popis praćenja i
eToro
Otvori račun 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.
XTB
Otvori račun 80% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim ponuditeljem.
Naša presuda

eToro vs XTB: kojeg odabrati?

eToro

CFD Odaberite eToro ako želite brokera za CFD-ove i forex s copy i social tradingom.

Dionice Odaberite eToro ako želite brokera za ulaganje u vrijednosne papire s kriptovalutama koje možete posjedovati te copy i social tradingom.

Otvori račun 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.
XTB

CFD Odaberite XTB ako želite online CFD brokera s platformom TradingView, brzim izvršenjem i bez minimalne uplate.

Dionice Odaberite XTB ako želite uslugu trgovanja dionicama s američkim dionicama bez provizije i brzim izvršenjem.

Otvori račun 80% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim ponuditeljem.

Druge popularne usporedbe

U nastavku se nalaze druge izravne usporedbe koje uključuju eToro ili XTB, a sve su ocijenjene istim podacima i istom metodom kao i ova stranica.

eToro vs Forex.com Oanda vs XTB eToro vs IC Markets XM vs XTB eToro vs FxPro Capital.com vs XTB

Select your language

Hrvatski country flag Hrvatski